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优秀理财师

1、通过信托网站查询到想要购买信托产品的基本信息，比如年化投融资利率、投资起点，期限，标的物，风控措施等等。 2、线上预约，在平台上申请预约，留下必要的联系方式。或者直接向平台客服打电话。 3、平台员工会主动电话回访，在与您沟通并了解您基本的资产状况后，会向您推荐合适的投资、融资产品，并向您寄送（电子邮件）详细的理财规划书、产品介绍等等资料。 4、您阅读相关资料后，确定好您想要选择的产品。 5、与平台的信托经理洽谈，持有效证件等，在法定的场合下签署信托协议。 6、转账打款。 7、信托协议执行过程中，如特殊事件触发了协议的某些条款须双方或某方进行执行。比如股票质押类融资，当股票价格跌破协议的抵押预警线，需要平仓，保留收益。 8、信托到期，交付相关费用和账款。

2014-11-11 14:55:16 反对（0） 赞同（4）

优秀理财师

首先，根据自己的风险承受能力选择相应风险的信托理财产品。一般而言，投资于房地产、证券市场的信托项目风险略高，但其收益也相对较高;而投资于基础设施的信托项目比较稳定，现金流量明确，安全性好但收益相对较低。因此，有条件的投资者，最好购买低风险、收益适中的信托产品。 其次，应考察信托产品的盈利前景。目前市场上推出的信托产品大多为集合资金信托计划，即事先确定信托资金的具体投向。因此，投资者在购买信托理财产品时要关注信托项目的好坏，如信托项目所处的行业、运作过程中现金流是否稳定可靠、项目投产后是否有广阔的市场前景等。这些都隐含着信托项目的成功率，关系着投资者的本金及收益是否能够到期按时获取。 再次，应考察信托项目的风险控制措施。风险控制主要包括担保措施和结构化设计。投资者要查看担保措施是否完备，万一项目出现问题，原先预设的担保措施是否能及时有效地补偿信托本息。现在很多信托产品会采取双重甚至三重担保措施，以提高信托产品的信用等级。而结构化设计要关注优先级与劣后级之间的比例，看劣后能否很好的覆盖优先级本息。最后，投资者应了解信托投资公司的资信情况。其中包括其资产状况、组织结构、诚信度、内部管理水平和历史业绩等。选择信誉好、选择资金实力强、诚信度高、资产状况良好、人员素质高和历史业绩好的信托公司。

2014-11-11 14:53:14 反对（0） 赞同（3）