根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:“私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。”
钱景谨遵《私募投资基金监督管理暂行办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。
阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合规投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。
本网站产品主要为私募产品,仅向合资投资者进行推介,确认成为合作投资者。
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2017-10-14 08:20:08来源: [全景网]
近日,“中国理财师大会高峰论坛暨颁奖典礼”在上海举行,平安信托凭借强大的综合实力和在私人财富管理领域的不断创新,摘得“中国十佳年度创新机构奖”。
作为公司三大核心业务之一,2016年以来,平安信托在私人财富管理板块推行客户分层经营,借助金融科技为理财经理插上人工智能的翅膀。数据显示,截至今年8月底,平安信托活跃高净值客户数达6.8万人,存续资产1000万以上的高净值客户数同比增长近40%。
近几年来,随着信托高收益红利渐渐消失,客户黏性差、利润减少、增长乏力成为行业面临的三大问题。针对这些痛点, 2016年平安信托在原有“321”策略基础上对财富管理体系进行升级,提出客户分层经营机制,利用AI技术对客户实施智能化分层。
平安信托副总经理郑建家表示,平安信托的客户分层经营脱离简单根据其投资额划分等级的形式,应用大数据进行细化管理,首先以客户当前价值(CV)为基础,再利用平安各金融平台的大数据体系建立客户画像,并以此预测其未来价值(FV)与市场价值(MV);从而将客户分为5个等级(资产等级),每个等级里面细分为4个大类(优质、潜力、富裕、普通),以此进行差异化的经营,提供不同的资产配置和服务渠道。
“客户分层的重点在于深度洞察客户的需求,识别客户价值,以便于为客户提供精准的服务。”郑建家表示,平安信托以自身的数据为基础,结合集团数据及外部第三方数据共同形成大数据平台,以此来准确把握客户价值。
与客户分层并行的“321”策略是平安信托客户分层得以实现的基础。“321”策略中,“3”即三个渠道,平安财富宝APP、远程客服、RM(理财经理);“2”即两个产品来源,包括自有的和外部的,也称为“打渔”和“买鱼”;“1”即一个核心账户,平安信托主要应用平安集团体系的“一账通”账户,可以完成存款、投资、证券、生活等多场景功能。其中,平安信托利用平安集团旗下平安财富宝平台,在客户服务、信息披露等方面引入现代科技力量,为客户提供更及时、更准确、更方便的客户服务,实现了客户风险等级在线测试、客户预约、信息查询、在线客服等多种新的服务方式。
除了经营模式的创新,平安信托在产品和客户服务方面也不断进行创新。2017年上半年,平安信托推出“鸿承世家”家族信托四大系列产品,包括门槛100万元的保险金信托(鸿福系列)、门槛1000万元的定制型家族信托(鸿睿系列)、门槛3000万元的专享型家族信托(鸿晟系列)以及1亿元以上的家族办公室模式家族信托(鸿图系列),为高净值客户提供全面的资产配置及财富传承服务;搭建的 “中国平安公益信托产品平台”摘得“2016年度深圳市金融创新奖”,该平台是信托业首个以服务公益慈善实践为目的的产品平台,首创了“公益+金融”经营模式。
关键词: 平安信托
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