根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:“私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。”
钱景谨遵《私募投资基金监督管理暂行办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。
阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合规投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。
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2017-09-23 09:56:12来源: [21世纪经济报道]
平安信托年报中现有经营模式为“财富+基金”,三大核心业务中财富管理被列为首位。2015年开始,平安信托以“321”策略对财富管理进行转型。今年,平安信托在此基础上对财富管理体系进行升级,提出客户分层经营机制。
平安信托副总经理郑建家在接受21世纪经济报道记者专访时表示,这是一个复杂的体系,首先以客户当前价值(CV)为基础,再结合大数据标签建立客户画像,并以此预测其未来价值(FV)与市场价值(MV)。从而将客户分为5个等级(资产等级),每个等级里面细分为4个大类(优质、潜力、富裕、普通),以此进行差异化的经营,即提供不同的资产配置和服务渠道。
具体而言,客户分层有渠道分层和价值分层两个大的框架。渠道分层主要通过客户的购买行为决定平安信托对该客户的主服务渠道。价值分层,即如何定义客户的价值。脱离简单根据其投资额划分等级,应用大数据进行细化管理。
“平安信托以自身的数据为基础,结合集团数据及外部第三方数据共同形成大数据平台,以此来准确把握客户价值,”郑建家表示,“未来还将以大数据为基础,结合AI深度学习算法,将AI模型植入与客户接触的各个场景触点中。”
与客户分层并行的“321”策略,一定程度上也是细致分层得以实现的基础。
简单而言,“321”策略中,“3”即三个渠道,平安财富宝APP、远程客服、RM(理财经理);“2”即两个产品来源,包括自有的和外部的,也称为“打渔”和“买鱼”;“1”即一个核心账户,平安信托主要应用平安集团体系的“一账通”账户,可以完成存款、投资、证券、生活等多场景功能。平安信托通过提供活期类产品将客户资金留存在平安体系内。
郑建家认为,从长远来看,财富管理领域未来将是“得账户者得天下”。
目前这一转型模式已经产生一定成效。郑建家透露,平安信托的财富管理起步是2008年,到转型前约7年时间积累了2.5万高净值客户。而从转型开始至今年8月高净值客户累计达6.8万。今年通过客户分层经营,1000万以上的高净值群体实现近40%的年增速。
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