根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:“私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。”
钱景谨遵《私募投资基金监督管理暂行办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。
阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合规投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。
本网站产品主要为私募产品,仅向合资投资者进行推介,确认成为合作投资者。
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2017-08-23 10:07:25来源: [互联网]
当前信托公司财富端存在一系列制约信托公司发展的问题,下文将针对上述问题提出可能的改革措施,进而使得信托公司财富端更好的服务于信托公司的整体发展。
1、构建财富管理体系,提升资金管理效率
首先,信托公司可以充分整合内部资金体系,将个人客户财富部门、机构客户财富部门、资金池管理部门、固有资金部门、股东以及相关控股公司的资金等统一协调管理,形成互相调配的机制以及规章制度,进而提升整体的运作效率,形成强有力的内部财富体系。
其次,针对信托公司狭义的财富部门(个人客户财富部门、机构客户财富部门)应当在发达区域如北上广深、成都、青岛等招募财富团队、增设财富分部,同时顺应互联网背景的新形势,搭建线上财富平台,进而构建上线下的综合财富管理平台,进而完善信托公司自身财富管理体系最基础的环节。
最后,信托公司应当加强与银行、保险等金融机构的合作,形成总对总的授信方案,为后续的信托业务合作以及产品代销的审批效率以及业务落地效率,进而提升信托公司自身财富管理体系外部代销的能力。
2、丰富财富管理团队,提升资金拓展能力
信托公司等金融机构是在金融牌照基础上,以员工为核心的业务平台。信托公司要想提升其资金拓展能力,就要大力发展强其财富管理团队。
首先,信托公司可以通过建立较为有竞争力的激励政策(包括薪资待遇、人文关怀等),进而让员工能够有动力利用自身的资源禀赋为公司的财富管理尽心尽力,从而提升整理的资金拓展能力。
其次,信托公司可以通过形成较为完善客户管理体系和保护机制,形成指定客户应当归属于率先开发的客户经理,避免形成内部的竞争。
最后,财富管理团队中市场开拓的人员,可以优先考虑具有各类城商行、农商行、实体企业等机构客户资源的人员,这样可以在一定程度上以较低的成本获取体量较大的、相当稳定的企业资金,也有助于降低后续管理的难度。
3、丰富财富产品体系,提升资金供给水平
信托公司的财富端过去主要是提供信托产品,帮助客户获得固定收益;各家信托公司提供的产品具有较大的同质性。因此,信托公司在财富端应当改变理念,从传统以信托产品驱动到客户驱动,以产品营销为主导到多元化金融服务。
信托公司应当丰富自身的财富产品体系,除了提供固定预期收益类理财型产品,如现金管理类产品等,可以适当提供部分固定+浮动收益、纯浮动收益(如股权投资类产品、证券投资类产品)等投资类产品。另外,信托公司财富端还可以尝试创新诸如家族信托、消费信托、慈善信托等服务类信托产品,进而多元化的产品组合,为客户提供综合化的解决方案。
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